Rapport Intégré 2022

Amplifier et accélérer nos avancées

Grâce à la solidité du Groupe, à la force de notre modèle diversifié et intégré ainsi qu’à l’expertise de nos équipes, BNP Paribas réalise une très bonne performance en 2022. Cette performance est le reflet de notre position unique de leader européen, s’appuyant sur des plateformes de premier plan pour accompagner le dynamisme de nos clients et leur capacité à s’adapter, et pour soutenir l’économie.

Fort de ces résultats, qui confirment la pertinence de notre plan stratégique 2025, et confiant dans sa capacité à poursuivre une croissance disciplinée et durable, le Groupe a révisé ses objectifs à la hausse sur les trois piliers du plan Growth, Technology, Sustainability 2025. Nous nous fixons des objectifs financiers ambitieux et poursuivons nos avancées technologiques. Nous renforçons par ailleurs nos engagements pour une économie durable et entrons dans une nouvelle étape d’accélération pour le financement de la transition énergétique. Nous poursuivrons avec nos clients l’effort de transformation qui a déjà permis de faire pivoter nos financements à la production d’énergie vers une majorité d’énergies bas carbone.

GROWTH

Prendre appui sur notre leadership européen pour poursuivre notre croissance

Avec GTS 2025, nous continuons à bénéficier du plein apport de notre modèle intégré, distinctif et performant. Grâce à nos positions de leader européen avec des plateformes métiers de premier plan, nous poursuivons notre croissance en gagnant des parts de marché à coût marginal, qui créent de nouvelles opportunités et génèrent des économies d’échelle substantielles.

Deux leviers de croissance supplémentaires

Par ailleurs, nous bénéficions désormais de deux nouveaux leviers de croissance. Le premier est le renforcement de notre modèle avec le redéploiement d’une large partie du capital⁽¹⁾ libéré avec la cession de Bank of the West le 1^er février 2023. Ce redéploiement se fera de manière progressive et disciplinée et soutiendra le développement de nos métiers. Les trois quarts de ce redéploiement viendront renforcer notre croissance organique sur nos métiers les plus porteurs. Le quart restant sera utilisé pour poursuivre notre stratégie de croissance externe très ciblée. Nous réaliserons ainsi des investissements dans des business models innovants et des acquisitions à forte valeur ajoutée, sur des expertises ou des technologies de pointe. Ces acquisitions viendront compléter notre gamme de produits et de services, par exemple dans l’assurance et les paiements, et renforcer nos plateformes industrielles. À ce titre, en 2022, nous avons ainsi acquis Kantox, le spécialiste de la gestion automatisée du risque de change. Au total, cette stratégie devrait produire 3 milliards d’euros de revenus supplémentaires d’ici à 2025 par rapport à nos projections initiales.

Le second levier est lié à l’impact positif de l’augmentation des taux d’intérêt et devrait nous permettre de générer plus de 2 milliards d’euros de revenus supplémentaires d’ici à 2025 par rapport à nos projections initiales. Fort des performances de son modèle et intégrant le potentiel additionnel de ces deux leviers, le Groupe a révisé à la hausse son objectif de croissance annuel moyen du résultat net part du Groupe de plus de 9 % entre 2022 et 2025. Le Groupe anticipe une croissance annuelle moyenne forte et régulière du bénéfice net par action de plus de 12 %, soit une progression de 40 % sur la période 2022-2025. Le Groupe réaffirme son objectif de générer un effet de ciseaux positif chaque année, supérieur à 2 points en moyenne⁽²⁾. Il renforce les objectifs d’économies de coûts récurrentes cumulées à horizon 2025 à hauteur de 2,3 milliards d’euros. Le Groupe vise ainsi un objectif cible de rentabilité des fonds propres tangibles (ROTE) revu à la hausse à environ 12 % en 2025.